Naujienos ir pranešimai

Mielas Kliente,

Vertiname Jūsų pasitikėjimą ir dėkojame, kad esate su mumis. Siekiame, kad investavimo sprendimai būtų aiškūs, o Jūsų investicijos – tinkamai paskirstytos. Todėl nuo 2026 m. rugsėjo 25 d. atnaujiname investavimo krypčių ir portfelių pasirinkimą.

Kas keičiasi?

1. Sujungiame panašiose rinkose investuojančias kryptis

Kad pasirinkimas būtų paprastesnis ir aiškesnis:

• Išsivysčiusių šalių akcijų rinkų kryptis bus prijungta prie Pasaulio rinkų akcijų krypties;
• Azijos ir Okeanijos akcijų kryptis bus prijungta prie Besivystančio pasaulio akcijų krypties.

2. Dalį investavimo sprendimų prijungiame prie Subalansuoto portfelio

Siekiant efektyviau paskirstyti investicijas ir valdyti riziką, prie Subalansuoto portfelio bus prijungti:

• Nuosaikus portfelis;
• Kintamos strategijos kryptis;
• Aukšto pajamingumo obligacijų kryptis;
• Aukso ir žaliavų kryptis;
• Dividendinių akcijų kryptis;
• Nekilnojamojo turto kryptis.

3. Atnaujiname Subalansuoto portfelio investavimo strategiją

Kad investicijos būtų plačiau paskirstytos, Subalansuoto portfelio lėšos bus investuojamos ne tik į akcijas ir obligacijas, bet ir į nekilnojamąjį turtą bei auksą. Nauja tikslinė portfelio struktūra bus:

• 40 proc. – pasaulio akcijos;
• 40 proc. – Europos obligacijos;
• 10 proc. – nekilnojamasis turtas;
• 10 proc. – auksas.

4. Mažiname Konservatyvaus portfelio mokestį

Nuo 2026 m. spalio 1 d. Konservatyvaus portfelio investicijų valdymo ir administravimo mokestis mažės nuo 0,9 iki 0,6 proc. per metus.

Ar Jums reikia ką nors daryti?

Jei su pakeitimais sutinkate, jokių veiksmų imtis nereikia.

Jeigu šiuo metu investuojate į vieną iš jungiamų investavimo krypčių ar portfelių, Jūsų sukauptos lėšos pagal jų rinkos vertę bus automatiškai perkeltos į atitinkamą investavimo kryptį arba portfelį.

Jei norite pasirinkti kitą investavimo kryptį ar portfelį, tai galite padaryti nemokamai.

Kitą investavimo kryptį ar portfelį galite pasirinkti per 30 kalendorinių dienų nuo šio pranešimo gavimo dienos.

Visus galimus pasirinkimus rasite:

• mūsų svetainėje pzu.lt/investavimas;
• prisijungę prie savitarnos mano.pzu.lt.

Jei turite klausimų ar norite pasitarti, kreipkitės į Jus aptarnaujantį konsultantą, skambinkite telefonu 19191 arba rašykite el. paštu [email protected].

Pagarbiai
UAB „PZU Lietuva gyvybės draudimas“

Gerb. Kliente, 

Esate priėmę svarbų sprendimą kartu su gyvybės draudimu savo ateičiai kaupti investuojant. Pasirinkę gyvybės draudimą su investicine dalimi, žengėte svarbų žingsnį link finansinio saugumo. Suprantame, kad pasaulio ekonominiai įvykiai, tarp jų ir JAV prekybos politika, gali sukelti trumpalaikius rinkų svyravimus. Tačiau investavimo patirtis rodo – svyravimai yra neišvengiama ir normali investavimo dalis. Investavimas susijęs su tam tikra rizika – investicijų vertė gali tiek kilti, tiek laikinai mažėti, tačiau investicijų diversifikacija – paskirstymas tarp skirtingų turto klasių ir regionų – padeda sumažinti riziką ir apsaugoti Jūsų investicijas net ir nepastoviomis sąlygomis.

Svarbiausia – išlikti nuosekliems ir ištikimiems savo ilgalaikiams tikslams. Mes visada esame pasiruošę padėti Jums siekti užsibrėžtų finansinių tikslų, užtikrindami, kad Jūsų investavimo kelias būtų tvirtas ir kryptingas, nepaisant laikinų rinkos pokyčių.

Džiaugiamės galėdami Jums pranešti apie pokytį „PZU Lietuva gyvybės draudimas“ investicijų valdyme. Nuo 2025 metų gegužės 2 dienos, mūsų partneriu ir nauju investicinio portfelio valdytoju tampa profesionali ir moderni investicijų valdymo įmonė – UAB „Synergy Finance“.

„Nuolat siekiame užtikrinti, kad mūsų gyvybės draudimo paslaugos suteiktų Jums ir Jūsų šeimos nariams finansinį saugumą, o  investicijų valdymas ir su juo susijusi Jūsų patirtis būtų šiuolaikiška, aiški, patogi ir neštų maksimalią galimą grąžą. Šis pokytis – didelis žingsnis į dar paprastesnį, aiškesnį ir mokslu grįstą investavimą“ – teigia UAB „PZU Lietuva gyvybės draudimas“ generalinis direktorius Arūnas Rumskas. 

Ši partnerystė padės:

• dar efektyviau valdyti Jūsų investicijas, remiantis tyrimais ir statistika grįstais sprendimais;

• pasiūlyti Jums maksimaliai optimizuotą investicijų valdymą, taikant ilgalaikę ir nuoseklią investavimo strategiją;

• gerinti teikiamų paslaugų kokybę, suteikiant daugiau aiškumo, tikslumo ir skaidrumo.

Atkreipiame dėmesį, kad Jūsų kasdieniams procesams šie pokyčiai įtakos neturės – siūlomi investicijų portfeliai, kryptys ir strategijos išliks nepakitusios. O ateityje, tikimės, turėsite galimybę dar efektyviau valdyti savo investicijas ir drauge su mumis užtikrinti saugesnę ateitį sau ir savo artimiesiems.

Plačiau apie naująjį investicinio portfelio valdytoją UAB  „Synergy Finance“:

• Moderni lietuviško kapitalo investicijų valdymo įmonė

  Įmonė, pelniusi daugelio klientų pasitikėjimą Baltijos šalyse, veikianti daugiau nei 15 metų, valdanti bei administruojanti 14 įvairių tipų investicinių bendrovių ir fondų, kurių bendras turtas siekia daugiau nei 190 mln. eurų.

• Ilgametė praktinė patirtis su stipriu intelektiniu ir akademiniu pagrindu

  Veikianti nuo 2007 m., „Synergy Finance“ yra viena iš nedaugelio nepriklausomų investicijų valdymo įmonių Lietuvoje, įkurta finansų profesionalų, besiremiančių moksline ir kiekybine analize. Vienas iš įkūrėjų – dr. Lukas Macijauskas, geriausios Lietuvoje ekonomikos srities disertacijos autorius, apdovanotas Lietuvos Respublikos Prezidentės Dalios Grybauskaitės.

• Duomenimis grįstas, inovatyvus investavimo modelis

  „Synergy Finance“ savo investicinius sprendimus grindžia daugiau nei 40 metų istorinių duomenų laikotarpį nagrinėjančiais modeliais, sukurtais siekiant generuoti grąžą nepriklausomai nuo ekonominio ciklo stadijos. Įmonės veikla pagrįsta moksliniais tyrimais, statistiniu modeliavimu bei inovatyviais sprendimais.

„Pasirinkome patirtį ir sėkmę rinkoje turinčius partnerius, kurie, tikime, padės ne tik užtikrinti didesnį finansinį švietimą Jums, mūsų klientams, bet ir leis jaustis finansiškai saugiau nusprendus investuoti per  gyvybės draudimą. Kartu būsime stipresni“, – sako A. Rumskas.

Dėkojame, kad leidžiate mums tobulėti ir augti, kasdien teikiant Jums aukščiausios kokybės gyvybės draudimo ir investavimo paslaugas!

Jūsų „PZU Lietuva gyvybės draudimas“

Gerb. Kliente,

Informuojame, kad pasikeitus investicinio portfelio valdytojui, nuo 2025-05-02 atnaujinome Portfelių, Krypčių pagrindinės informacijos dokumentus (PID), kurie pateikti prie portfelių ir krypčių dokumentų.

Mielas Kliente,

norėdami užtikrinti, kad būtų pasiektas geriausias investavimo rezultatas draudėjui, apdraustajam arba naudos gavėjui bei Jūs turėtumėte galimybę pasirinkti didesnį spektrą investavimo krypčių, taip paįvairindamas savo investicinį portfelį, priėmėme sprendimą atlikti keitimus investavimo kryptyse, kurie įsigalios nuo š. m. rugsėjo 25 dienos.

Džiaugiamės galėdami Jums pasiūlyti dvi naujas kryptis:

• Nekilnojamo turto kryptį, kurioje bus investuojama į tarptautinių bendrovių, veikiančių nekilnojamojo turto sektoriuje, akcijas. Ši kryptis sieks atspindėti globalų nekilnojamojo turto rinkos veikimą. Jums ši kryptis gali suteikti stabilias ir ilgalaikes investicijas, taip padėdama Jums sukurti finansinį saugumą, potencialiai uždirbant iš nuomos pajamų ar turto vertės augimo.

• Dividendinių akcijų kryptį - šios krypties sudėtyje bus įmonės, kurios daugiausia dėmesio skiria dividendų išmokėjimui savo akcininkams, o ne paskirstant pelną kitomis formomis. Kryptis atspindės aukšto dividendų santykio turinčių akcijų pasaulinį rinkos veikimą. Ši kryptis atvers dar daugiau galimybių Jūsų investicijų portfelio diversifikacijai, suteikiant geriausią pelno ir rizikos santykį.

Be to, siekiant geresnės investicijų diversifikacijos, apjungiame panašios strategijos ir to pačio rizikos lygio kryptis:

• Baltijos šalių akcijų kryptį ir Besivystančios Europos akcijų kryptį apjungiame į Baltijos šalių ir besivystančios Europos kryptį;

• Žaliavų kryptį bei Aukso sektoriaus kryptį apjungiame į Aukso ir žaliavų kryptį;

• Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybinių popierių kryptį eurais ir Vyriausybės vertybinių popierių kryptį eurais prijungiame prie Konservatyvaus portfelio;

• Mišrią obligacijų - akcijų kryptį prijungiame prie Subalansuoto portfelio.

Jei esate pasirinkę vieną iš šių investavimo krypčių, Jūsų lėšos bus automatiškai perkeltos į atitinkamą investavimo kryptį ar portfelį, tačiau jeigu Jūs nesutinkate su kuriuo nors iš anksčiau aprašytų lėšų perkėlimų, turite teisę per 30 (trisdešimt) kalendorinių dienų nuo pranešimo gavimo dienos nemokamai perskirstyti kapitalą. Pakeisti investavimo planą galite pasirinkdami norimą investavimo portfelį ar investavimo kryptį iš platinamų krypčių ir portfelių sąrašų, kurie skelbiami Bendrovės interneto puslapyje: https://pzu.lt/investavimas. 

Dėl detalesnės informacijos kreipkitės į Jus aptarnaujantį konsultantą, taip pat skambinkite trumpuoju telefono numeriu 19191 arba susisiekite el. paštu: [email protected].

Prasidėjus Rusijos kariniams veiksmams Ukrainoje, nedelsiant reagavome ir priėmėme sprendimą Akcijų kryptyje BRIK nutraukti investavimą į Rusijos rinką ir parduoti visas šioje rinkoje turimas investicijas. Gautos lėšos buvo proporcingai perskirstytos į likusias tris rinkas – Braziliją, Indiją ir Kiniją. Nelikus investicijų į Rusiją, išaugo investicijų koncentracija šiose trijose šalyse, o dėl Rusijos karinių veiksmų  finansų rinkose  stebimas neapibrėžtumas, tikėtini galimai didesni akcijų rinkų svyravimai ir nenuspėjama įtemptos situacijos trukmė. Siekdami Jums užtikrinti geriausią rezultatą, priėmėme sprendimą panaikinti Akcijų kryptį BRIK.

Jei esate pasirinkę šią investavimo kryptį, Jūsų lėšos bei naujos investicijos nuo š. m. birželio 15 d.  bus automatiškai perkeltos į aktyviai valdomą, to pačio rizikos lygio Augimo portfelį. Jei nesutinkate, Jūs turite teisę per 30 (trisdešimt) kalendorinių dienų nuo pranešimo gavimo dienos nemokamai perskirstyti kapitalo dalį naikinamoje investavimo kryptyje ir pakeisti Investavimo plano dalį, pasirinkdami norimą investavimo portfelį ar investavimo kryptį iš platinamų krypčių ir portfelių sąrašų, kurie skelbiami Bendrovės interneto puslapyje: https://pzu.lt/investavimas. 
Jums nepasinaudojus šia teise, laikysime, kad sutinkate su Akcijų krypties BRIK panaikinimu perkeliant krypties lėšas į Augimo portfelį.  

Norime atkreipti dėmesį, kad akcijų krypties BRIK platinimas yra stabdomas naujiems klientams bei neleidžiama rinktis krypties keičiant investavimo planą.

Dėl detalesnės informacijos galite kreiptis į Jus aptarnaujantį konsultantą, taip pat skambinti trumpuoju telefono numeriu 19191 arba susisiekti el. paštu: [email protected].
Šie pokyčiai įsigalioja nuo šių metų birželio 15 d.

Portfelių restruktūrizacija
Ankstesnė portfelių struktūra buvo suformuota investavimo krypčių pagrindu, atsižvelgiant į portfelių rizikos lygius, nustačius atitinkamos krypties svorį portfelyje. Portfelių rizika priklausė nuo juos sudarančių investavimo krypčių struktūros, todėl portfeliai nebuvo tiesiogiai valdomi. Valdymas vyko per investavimo krypčių, iš kurių jie sudaryti, valdymą.
Norėdami užtikrinti, kad būtų pasiektas geriausias rezultatas draudėjui, apdraustajam arba naudos gavėjui, įvykdėme investavimo portfelių restruktūrizaciją, priskiriant portfelių struktūrose turimų krypčių turtą tiesiogiai portfeliams. Atnaujintos portfelių strategijos parengtos vadovaujantis saugaus - rizikingo segmento principu, nustatant akcijų - obligacijų proporcijas pagal turimą portfelių sudėtį. Kiekvieno portfelio strategijoje yra detalizuojamos saugesnių investicijų dalys, t.y. jei portfelio sudėtyje yra obligacijų – nurodoma kokią dalį turi sudaryti vyriausybių vertybiniai  popieriai,  akcijoms – išsivysčiusių rinkų dalis. Taip išlaikėme rizikos ir grąžos santykį turėtą klientams sudarant sutartis, o portfelių Valdytojui – galimybė ieškoti tinkamiausių investavimo sprendimų.

Kai kurių investavimo krypčių platinimo stabdymas

Atsižvelgdama į nepakankamą krypties turto dydį, pasikartojančią investavimo sritį ar aukštą sektoriaus riziką, Bendrovė priėmė sprendimą dėl šių investavimo krypčių platinimo stabdymo naujiems klientams:

• Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybinių popierių kryptis eurais;
• Vyriausybės vertybinių popierių kryptis eurais;
• Mišri obligacijų - akcijų kryptis;
• Žaliavų kryptis;
• Aukso sektoriaus kryptis.

Klientams, pasirinkusiems ir jau investuojantiems į šias investavimo kryptis, pokyčių nebus, investicijos bus ir toliau valdomos, tačiau norintiems keisti investavimo planą bus siūloma rinktis iš platinamų investavimo krypčių ir portfelių sąrašo.

Šie pokyčiai  įsigalioja nuo šių metų spalio 1 d.
Pavadinimų keitimas nuo spalio 1 d.  

Agresyvaus portfelio pavadinimas  keičiamas į Augimo portfelį. Portfelio sudėtis nesikeičia.
Globalaus pasaulio akcijų investavimo krypties pavadinimas keičiamas į Išsivysčiusių šalių akcijų rinkų investavimo kryptį. Krypties portfelio sudėtis nesikeičia.

Atlikta keletas strateginių pokyčių Globalaus pasaulio akcijų ir Vakarų Europos akcijų kryptyse. Investuojama į biržoje prekiaujamus fondus (angl. exchange–traded funds, ETF1.) kurių sudėtyje nėra smarkiai aplinką teršiančių, ginkluotę, tabako produktus gaminančių, lošimo veiklą vystančių ir panašių bendrovių akcijų. Socialiai atsakingo investavimo (SAI) strategija besiremiančių fondų aktyvai ypač sparčiai auga ir artėja prie trilijono JAV dolerių. Pagal apklausas, tūkstantmečio kartos asmenys skiria ypač didelį dėmesį aplinkosaugai ir atitinkamai nukreipia lėšas į SAI strategijos fondus. SAI strategijos fondai pademonstravo ypač gerus rezultatus per Covid-19 krizę palyginti su tradiciniais fondais, o taip pat ir jų kintamumas buvo mažesnis. Europoje SAI strategijos užima didžiausią valdomo turto dalį, tuo tarpu kituose regionuose (JAV, Australija, Kanada) kol kas atsilieka, bet jiems prognozuojamas ypač spartus augimas per ateinantį dešimtmetį.

Pasaulio rinkose vis labiau auga investuotojų susirūpinimas dėl klimato kaitos ir verslo poveikio visuomenėms, todėl toks investavimas ilgainiui taps norma ir vis mažiau dėmesio sulauks įmonės, kurios nesikeis ir nesistengs atitikti išaugusių aplinkos ir socialinių standartų.

1 Seka į tvarumo kriterijus atsižvelgiančius indeksus, suformuotus pagal „MSCI ESG Research“. Fondų lyginamųjų indeksų aprašymus galima rasti:

https://www.msci.com/documents/10199/a02abef5-fbc3-c11f-2ddb-7772c275f000 

https://www.msci.com/documents/10199/3fcf2394-2722-4bdd-be08-a7398cb45374 

* Investuojama į biržoje prekiaujamus fondus (angl. exchange–traded funds, ETF) kurių sudėtyje nėra smarkiai aplinką teršiančių, ginkluotę, tabako produktus gaminančių, lošimo veiklą vystančių ir panašių bendrovių akcijų.