UAB „PZU Lietuva gyvybės draudimas“ informacija apie tvarumo riziką
Šiame pranešime UAB „PZU Lietuva gyvybės draudimas“ pateikia su tvarumu susijusią informaciją,
kaip tai nustatyta 2019 m. lapkričio 27 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamente (ES) 2019/2088 dėl
su tvarumu susijusios informacijos atskleidimo finansinių paslaugų sektoriuje ( toliau - Reglamentas).
Kokiam produktui taikoma ši informacija
Draudimo principu pagrįstas investicinis produktas, kai investavimo rizika tenka draudėjui.
Bendroji informacija apie tvarumo rizikas
UAB „PZU Lietuva gyvybės draudimas“ (toliau – Bendrovė) yra įpareigota laikytis Reglamento kaip
finansų rinkos dalyvė. Bendrovė yra PZU grupės dalis. Turėdami omenyje didėjančią tvaraus vystymosi
ir klimato kaitos temos svarbą, taip pat jų svarbą finansų pramonei, Bendrovės akcininkas PZU SA
priėmė ESG (angl. Environmental, social, and governance, liet. Aplinkosaugos, socialiniai ir valdymo)
strategiją „Plėtros pusiausvyra“ 2021–2024 m., apibrėžiančią kryptį veiklos, kuria siekiama užtikrinti
tvarų Bendrovės augimą, atsižvelgiant į socialinius, aplinkos ir įmonių valdymo klausimus. Vykdant ESG
strategijos „Augimas pusiausvyroje“ įgyvendinimo dalį, atsižvelgiant į ESG veiksnius, viena iš
pagrindinių priemonių, padedančių pasiekti strateginius tikslus, bus tvarios investicijų politikos
kūrimas ir įgyvendinimas.
Tvarumas - įmonių veiklos poveikio aplinkai, visuomenei ir valdysenai kriterijų vertinimas.
Tvarios investicijos – investicijos į ekonominę veiklą, kuriomis prisidedama siekiant aplinkosaugos
tikslo, pavyzdžiui, tokios investicijos, kurios matuojamos pagrindiniais efektyvaus išteklių naudojimo
rodikliais, tokiais kaip energijos, atsinaujinančiosios energijos, žaliavų, vandens ir žemės naudojimas,
pagaminamų atliekų kiekis, išmetamas šiltnamio efektą sukeliančių dujų kiekis ar poveikis biologinei
įvairovei ir žiedinei ekonomikai; investicijos į ekonominę veiklą, kuria prisidedama prie socialinio tikslo
įgyvendinimo, visų pirma investicijos, kuriomis prisidedama sprendžiant nelygybės klausimus, arba
kuriomis skatinama socialinė sanglauda, socialinė integracija ir darbo santykiai, arba investicijos į
žmogiškąjį kapitalą arba palankių ekonominių ar socialinių sąlygų neturinčias bendruomenes, su
sąlyga, kad tokios investicijos nedaro reikšmingos žalos nė vienam iš šių tikslų, o bendrovės, į kurias
investuojama, laikosi gerosios valdymo praktikos, visų pirma, kiek tai susiję su patikimomis valdymo
struktūromis, santykiais su darbuotojais, darbuotojų atlygio ir mokestinių prievolių vykdymu.
Tvarumo veiksniai suprantami kaip aplinkos, socialiniai ir darbuotojų klausimai, taip pat pagarbos
žmogaus teisėms ir kovos su korupcija bei kovos su kyšininkavimu klausimai.
Tvarumo rizika – aplinkos, socialinis ar valdymo įvykis ar situacija, kuris (-i), jei įvyktų, galėtų padaryti
realų ar galimą reikšmingą neigiamą poveikį investicijų vertei. Tvarumo rizikos yra persipynusios su
įvairiomis rizikų kategorijomis, todėl jų į atskirą rizikos kategoriją Bendrovė neišskiria.
Tvarumo rizikos pasirenkant ir stebint investicinio gyvybės draudimo investavimo krypčių portfeliuose turimas finansines priemones
Vadovaujantis Užsakomųjų paslaugų politika Bendrovė yra pavedusi valdyti investicinio gyvybės
draudimo investavimo krypčių lėšas valdymo įmonei UAB „INVL Asset ,Management“ (toliau - Valdymo
įmonė). Priimant sprendimus dėl konkrečių investicijų, investavimo sprendimai priimami kaip krypčių
investavimo strategijų dalis, apimanti jose numatytas investicijas. Investiciniai sprendimai vykdomi
remiantis išsamia finansinių priemonių emitentų ir jų aplinkos analize. Renkantis ir tikrinant
investicinius fondus, atsižvelgiama ir į ESG veiksnius. Priimant investicinius sprendimus siekiama
įvertinti visas rizikas ir veiksnius, galinčius turėti įtakos investicijų vertei ir rezultatams. Bendrovė
įpareigojo Valdymo įmonę valdyti investavimo kryptis atsižvelgiant į tvarumo riziką. Visos susijusios
rizikos, įskaitant ir tvarumo rizikas, nuolat atidžiai yra stebimos ir vertinamos.
Pagrindinio neigiamo poveikio tvariai plėtrai aprašymas
Pagrindinis neigiamas poveikis (angl. principal adverse impacts) suprantamas kaip toks investavimo
sprendimų poveikis, dėl kurio atsiranda neigiamas poveikis tvarumo veiksniams. Į investavimo
sprendimų pagrindinį neigiamą poveikį tvarumo veiksniams, kaip tai apibrėžta Reglamente, šiuo metu
neatsižvelgiama, nes Bendrovės vertinimu su šiuo klausimu susijusios teisinės taisyklės ir informacijos,
reikalingos tokio vertinimo atlikimui, nėra pakankamai aiškios.
Bendrovė ketina periodiškai peržiūrėti šį sprendimą ir, nusprendusi atsižvelgti į investavimo sprendimų
pagrindinį neigiamą poveikį tvarumo veiksniams, Reglamente numatyta tvarka paskelbs atnaujintą
informaciją šiuo klausimu.
Fondų skirstymas atsižvelgiant į jų dėmesį tvarumo kategorijoms
- Fondai, kurie įtraukė tvarumo rizikas į investavimo strategiją, vadinamieji pagrindiniai fondai.
- Fondai, kurie įtraukė tvarumo rizikas į investavimo strategiją bei intensyviai prisideda prie
tvarus investavimo, vadinamieji ESG fondai. - Fondai, kurie investuoja tik tvariai ir tai reklamuoja, vadinamieji ESG poveikio fondai.
Informacija apie tvarumą konsultacijos metu
Šio dokumento pateikimas laikomas sudedamąja dalimi viso konsultavimo proceso, kurio metu
klientui pateikiama visa ikisutartinė informacija, įskaitant ir šią, aukščiau pateiktą informaciją apie
produkto tvarumą.
Atlygio politika
UAB „PZU Lietuva gyvybės draudimas“ Atlygio politika rengiama ir įgyvendinama atsižvelgiant į ekonomikos, aplinkosaugos, socialinius veiklos ir valdysenos aspektus. Atlygio politikoje įtvirtinta, kad ši politika turi nekelti tvarumo rizikos nei aplinkosaugos, nei socialinėje, nei Bendrovės valdymo srityje.